首页 期货问答 纽约期货原油中行被割了多少韭菜

纽约期货原油中行被割了多少韭菜

雪崩时,没有一片雪花是无辜的!

01

中行”原油宝“案宣判

2020年最后一天,江苏南京鼓楼区人民法院公布了原油宝事件处理方案。

判决由中国银行承担原告全部穿仓损失和20%的本金损失,返还扣划的原告账户中保证金余额,并支付相应资金占用费。

8个多月前的中行原油宝事件,导致6万多个投资者不但血本无归,还倒欠中国银行一笔债。

他们天真地想从中行手上拿回全部本金损失,没想到却被法院统统驳回,焦头烂额地忙活了几个月,到头来还是回到了起点。

另外不足100个本金千万以上的投资人,因为被认定是专业投资者,自负盈亏,他们的损失中行一毛都不出。


毫无疑问,这又是华尔街搞的阴谋。

就在4月15日爆仓前6天,美芝加哥交易所(CME)突然修改了一项交易规则:允许负油价交易!

“负油价”意味着,买石油不要钱,还倒贴,简直闻所未闻!

中行作为中间渠道商,未能及时察觉并向客户告知这一重大风险隐患,导致这么多投资者被割得底裤都没了。

中国银行肯定脱不了干系!

02

中行”原油宝“事件回顾

“暴跌”,“负油价”

“穿仓”,“-37.63美元”

相信看到这一串字眼,原油宝的投资者仍旧心有余悸。

我们把时间往回调,去看看原油宝到底是啥”宝“?


原油宝是中国银行推出的一个期货型理财产品。

实行100%的保证金,不加杠杆。

价格挂钩境内外原油期货合约,可以买多,也可以做空。

照常理,这玩意儿根本不适合普通人去搞。

毕竟普通人对原油的概念还停留在加油站,期货更是没概念,更不要说做多做空,平仓交割展期移仓。

与A股股票不一样的是,期货有固定的到期日,会在约定时间强制平仓,展期,交割。

中行说小白也能投资,银行标注的风险等级是R3。

意思是原油宝是平衡型的理财产品,风险适中,预期收益有一定波动。

毕竟,银行还能骗人吗!

逾6万投资者一如既往选择了相信银行。

5天收益,超过37%,简直爽歪歪!

由于突发新冠疫情的影响,全球经济陷入停滞。不再需要那么多原油,但是沙特,俄罗斯和美国的石油开采不但没有下降,还在增加。全球的油轮,油库都表示无能为力。

油价下跌是必然。

从2020年1月份开始,美国WTI原油期货从60美元/桶的下跌至3月份的20美元/桶,

原油价格的波动幅度非常大,形成恐慌式下跌。


到4月21日凌晨,美国WTI原油期货5月合约飞出一只黑天鹅。

一夜暴跌超305%,最终结算价格竟为-37.63美元/桶。

历史上第一次出现负价格,真是刷新认知。

由于中行在4月20日22点就停止了交易,完全等着宰杀。

据说当天中行未平仓多头达10万手,占比20%以上。

按照协议结算价统计,6万余客户的保证金42亿元全部损失,还“倒欠”中行保证金逾58亿元。


这是在网络流传已久的一张结算单截图。

该投资者本金388.46万,但结算时总体亏损超900万,不仅本金全亏没了,还倒欠银行530多万。

按照常理,投资者们不可能亏损得如此严重。

所有相关银行在面对投资产品时,都会做风险管控,一旦产品下跌到某个数值,便强行平仓。

中行在“原油宝”的协议里也标注过,保证金跌至50%就要预警,跌至20%就要强平。

但中行并没有这么做!


而且在4月22日,中行更是公告投资者,-37.63美元的结算价格有效。

并通知投资者补充穿仓亏损及所欠的交割款。

投资者当然不干。

上门”围攻“中行,就原油宝产品设计不规范,及中行风险提示不够导致亏损,要求赔偿。

而在12月31日南京鼓楼法院宣判前夕,

12月5日,中国银保监会对中行原油宝事件,开出了5张罚单。

银保监会此次对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元;

对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元,

对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

虽然我们都知道投资有风险,但是风险真正降临到自己身上时,你是否能承受得住?

03

警惕新时代的金融游戏

这个时代,有点奇怪!

很多风云人物,你看他们的演讲视频,觉得还挺牛。

他们搞几页漂亮的PPT,有说有笑,可是,很快你就会听到身边人说某某出事,跑路了。

就像,曾几何时,我们都觉得公司上市是高大上的事。

放现在,我们第一反应也许是,这帮”流氓“要来圈钱,割韭菜了!


现代的金融已经不再敬畏星空,

以前是为服务实体,现在的金融完全是自娱自乐。

自娱自乐型的金融,什么都可以搞ABS!

2008年美国的次贷危机,就是如此。

没钱也可以买房!

房地产代理商找到购房者说可以帮他找到低利率贷款机构贷款,

放贷机构再将住房抵押贷款作为一种资产“卖给”投资银行等金融中介机构。

金融中介机构将各种住房抵押贷款打包成债券,

经由标准普尔等评级公司评级,然后再出售给保险公司,养老金,对冲基金等投资者。


但是这种次级房屋抵押贷款的偿付保障是建立在房屋价格不断上涨及低利率的假设之上,

根本没考虑客户本身的还款能力。

一旦房价回落,利率上升,借款人无力还贷风险,随即引发引起次贷危机,进而连锁反应,引发金融危机。

金融自娱自乐,就会制造大幅的投机和大幅的波动,这投机中,任何微小的价格变化,都可以通过杠杆放大,来制造极大的收益。

但是,我们到底能不能赚到超出认知范围之外的钱?

金融脱离实体经济,利用高杠杆和复杂衍生品交易投机赚取暴利。

只要你持续买,你亏完本金的概率是100%。

你一定会亏完所有本金。

就像此前的比特币,有人你要说眼光好也可以,把原本准备买房的钱当赌资投进去了。

赌对了,他能赚到这个快钱,但是,我们不要太快忘记因炒比特币巨亏,携一家三口跳海自杀的大连男子。

如果一个人只拥有比特币而没有事业,就像一个国家有石油却放弃了工业化,大家都知道,这只是资源诅咒,没有哪个国家,哪个个人会真的变强大。

如果你准备考教师证,工程师证,会计师证,不要被别人的暴富去打乱你人生的节奏,意外之财背后,是无数人的尸骨,而你苦学的将来,是良性循环的康庄大道。

只要有人依旧怀揣着一夜暴富的梦,下次就还有无数个“原油宝”。

相关文章